金管會為提升民眾投保便利性、優化保險業作業效率，宣布修正投保與電訪相關規範，透過導入多元數位工具與訪問方式，同時簡化保險業既有電訪規範，強化通知機制與紀錄保存要求，盼在兼顧數位化發展之際提升保戶權益保障與服務品質，並降低實務作業負擔。

        保險局副局長蔡火炎說明，此次修正開放保險業執行銀行通路保戶關懷作業，除既有電話訪問外，亦可採親訪、視訊、遠距方式或其他主管機關認可的多元訪問措施辦理，以提升執行彈性，因應數位金融發展趨勢，讓保戶在不同情境下皆可完成必要關懷程序。

        電訪制度方面，考量現行法規已對高齡客戶投保前關懷及新契約抽樣電訪設有明確規範，金管會刪除注意事項中重複的高齡電訪及抽樣電訪要求，以簡化保險業作業流程，減少法規重疊情形，提升整體執行效率。

        針對電訪聯繫未果或拒訪情況，金管會新增可採簡訊、電子郵件或APP推播等數位方式通知保戶相關風險，並要求業者須確認通知已送達且經讀取，同時明定若通知3次以上仍未讀取，仍須補寄掛號信件，以確保保戶充分知悉重要資訊，強化權益保障機制。

        此外，金管會將保險業關懷訪問的錄音或錄影紀錄保存期限由2年延長至5年，以利後續查核與爭議處理。針對壽險業辦理財管業務，若已依規定訂定招攬控管措施、並獲主管機關核准，則可免除適用注意事項針對銀行通路電訪規定，以避免重複作業。

        金管會強調，保險是以人為本的產業，每張保單都代表保險業者對保戶的承諾，也是對保戶的使命及責任。期許業者將公平待客內化為企業核心文化，落實瞭解保戶需求及確認商品適合度，以減少金融消費爭議。

【轉載：2026/04/22    中時新聞網】