人生三階段

養育期-->每一個人從出生到畢業，是父母把我們撫養成人。花費......需要財務規劃。

奮鬥期-->畢業後就業到退休，正是責任重大期，值此階段會完成人生購車、買屋、結婚、生子期，要養自己、配偶、父母、子女。花費......需要財務規劃。

養老期-->退休後開始養老的日子，奮鬥一輩子，辛勞的工作，不就是想當個快樂無憂的銀髮族。

 

保險經紀人提供保單檢視的5項重點

買保險就像穿衣服一樣，不同時期如小時候穿的衣服與長大後穿的衣服大小差很多，所以要定期檢視壽險保單內容，從個人壽險保單到家庭壽險保障，到財富傳承，都需定期檢視。

保單檢視的時機包含保單檢視的時機包含結婚生子、升遷、購屋、離婚、身故等變動，都可能造成各階段的責任增減，就需要調整壽險保障額度；加上大環境的變化，如疫情、停業失業，也是造成財務收入的影響，都可以經由保單健檢重新調整保險內容。

檢視重點：

1.要、被保險人、受益人之安排，檢視是否會涉及所得稅、遺贈稅及最低稅負制等。

2.工作變動或結婚生子時，當責任加重時。

3.小時候父母幫買的壽險保障，過時的保單已不符使用，如醫療險實支實付等。

4.搬遷或換工作，通訊地址變更時，關係到保費繳納通知，避免漏交保費造成壽險保單停效，這很重要。

5.檢視險種滿期或檢視險種滿期或壽險保額是否足夠。

透過保險經紀人協助檢視保單，站在客觀立場為客戶把關。

 

保單檢視簡單三步驟

1.自己所有保單內頁拍照提供給您的專屬服務人員

2.保單檢視完成後會LINE或EMAIL提供PDF檔案給您

3.由您的專屬服務人員為您解說保障內容及缺口不足建議

 

,保經公司,保險業務,保經公會